La gestion de patrimoine est un processus complexe qui nécessite une planification minutieuse et une prise de décision éclairée. Cependant, il existe deux actions cruciales que vous pouvez entreprendre immédiatement pour optimiser votre stratégie de gestion de patrimoine. Ces actions peuvent sembler simples, mais elles ont le potentiel d’impacter significativement la croissance et la préservation de votre patrimoine à long terme.
Dans cet article, nous allons explorer ces deux actions essentielles et expliquer comment elles peuvent contribuer à une gestion de patrimoine efficace. Préparez-vous à découvrir des conseils précieux pour améliorer votre situation financière dès aujourd’hui.
Le paysage actuel des investissements financiers et les perspectives futures
Les placements financiers sont actuellement dans une phase dynamique, avec des taux obligataires encore attrayants. Le CAC 40 a atteint un nouveau sommet grâce aux performances de LVMH, suscitant des débats sur le moment propice pour investir dans les actions. Le groupe Cyrus conseille d’explorer sans tarder les fonds obligataires datés qui offrent encore des rendements intéressants. Toutefois, il est prévu que la BCE réduise ses taux au second semestre de l’année, ce qui nécessite une anticipation stratégique.
Les fonds obligataires datés face à l’incertitude politique
En ces temps d’instabilité politique, les fonds obligataires datés se présentent comme une solution sécurisante. Ils permettent de verrouiller les taux actuels et assurent un rendement fixe sur plusieurs années, sans risque de perte si les parts sont conservées jusqu’à leur échéance. Cependant, le climat politique actuel pourrait affecter les détenteurs de patrimoine.
L’idée de faire payer davantage les plus riches est au cœur des débats, et la définition des classes moyennes susceptibles de bénéficier des baisses d’impôts prévues pour 2025 pourrait être restreinte. Il est donc crucial pour les investisseurs de prendre en compte ces facteurs dans leurs stratégies financières.
La transmission d’entreprise en France face à une législation plus stricte
En France, les droits de succession sont parmi les plus élevés au monde et ne semblent pas être une priorité pour le gouvernement. Sophie Nouy, directrice de l’ingénierie patrimoniale chez Cyrus, exprime ses inquiétudes quant à une possible dégradation de la situation. Elle met notamment en avant le pacte Dutreil, un dispositif permettant aux dirigeants d’entreprises de transmettre leur société avec une fiscalité allégée, qui pourrait être dans le collimateur du législateur. Face à cette menace potentielle, elle conseille vivement aux chefs d’entreprise concernés par ce pacte de préparer leurs transmissions sans tarder, afin d’éviter les conséquences d’un durcissement de la législation.